如下图所示，抽取蚂蚁金服转发至拼多多公司的风控关注邮件，单日此类商家通过支付宝二维码发生可疑性交易的金额从2019年4月12日至2019年4月17日呈现逐次下降趋势，从最高日的94万元/日下降至60万元/日。

与差评文中所言——“预估这块业务在拼多多的日GMV（ 成交额），达到五亿元……”，实际情况相差六七百倍。

2、“实际上，随着网络支付技术的发达，线上洗钱方式也花样百出……感谢下沉，感谢扩张，拼多多店铺解决了这诸多麻烦……换言之，拼多多，成了博彩网站收款的支付通道……简言之，博彩网站的非法赌资经过拼多多这么一道，被洗白了。”

风控负责人表示：差评这位写手将拼多多作为了“线上洗钱”的主流渠道和博彩网站收款的“支付通道”，既犯了常识性错误（拼多多不涉及任何支付通道行为）又对平台进行了“观点先行”之后的精心恶意中伤。

拼多多任何店铺均为实名制开店，任何涉嫌非法行为均可被溯源，没有一个可以被“洗白”；上述蚂蚁金服与拼多多日常沟通的邮件截图也显示，日均数十万元不等的可疑关注类待查资金仿佛就被写成了所有非法博彩网站收款的全部。如果是这样，这一类灰黑产业早已经不复存在。

3、“简单点说，买家的资金不是直接到商家账户，而是确认收货或15 天系统自动确认收货后才会到达商家账户。在这个时间里，有很多事可以做。……电商平台的自我监管和监测就成了对于社会重要，但是对于平台来说，不那么必要的环节。”

风控负责人表示：差评这位写手并不太了解实物交易和虚拟交易规则的区别，但臆想拼多多平台对于这样的行为不闻不问，坐视情况恶化。

事实上，仅2019年至今，拼多多向执法机关报送的包括此类性质的禁限售商品线索共计18958个，涉及1719家店铺。